Len v roku 2024 bolo Centru pre sťažnosti na internetovú kriminalitu FBI (IC3) nahlásených vyše 10 956 sťažností týkajúcich sa krypto kioskov, pričom straty presiahli 246,7 milióna dolárov. To je takmer dvojnásobok počtu sťažností a 31 % nárast strát obetí oproti len o rok skôr.[ref]
Tu sú najbežnejšie podvodné schémy s krypto bankomatmi:
🧑💻 Podvody typu „pig butchering“ - Obete sú online postupne obrábané a inštruované, aby „investovali“ cez miestne krypto bankomaty, a týždne či mesiace sú pomaly odčerpávané o peniaze.
🎭 Phishing a vishing - Podvodníci sa vydávajú za úradníkov a presvedčia ľudí, že ich peniaze sú v ohrození, a nasmerujú ich, aby ich „pre bezpečnosť“ previedli cez krypto kiosk.
💘 Romantické a núdzové podvody - Zločinci zneužívajú citovú dôveru, aby obete urgentne poslali peniaze cez krypto bankomaty na pomoc s falošnými nemocničnými účtami, kauciou alebo problémami na cestách.
💸 Pranie peňazí pre drogové kartely - Nadnárodné zločinecké skupiny ako Cartel Jalisco Nueva Generación siahajú po krypto kioskoch, aby presúvali hotovosť z ulice bez hromadného pašovania.
🧾 Falošné refundácie a dane z investícií - Obetiam povedia, že musia zaplatiť dane alebo odblokovať refundáciu vložením hotovosti do krypto kiosku, čím pohodlne obídu bankový systém.
Tieto podvody prekvitajú, lebo mnohé krypto kiosky vyžadujú málo alebo žiadne overenie totožnosti a často sú umiestnené na nemonitorovaných miestach ako čerpacie stanice alebo malé obchody. Transakcie sú rýchle, nezvratné a ťažko vystopovateľné - čo z nich robí ideálny nástroj podvodu. Obete, najmä seniori, sú často tlačené konať urgentne, bez podpory v reálnom čase či ochranných opatrení, ktoré by prebiehajúci podvod zastavili.
🚨 Čo môžeme urobiť?
- Spotrebitelia: Žiadna skutočná autorita, firma ani legitímny investor vás nikdy nepožiada o vloženie peňazí cez krypto bankomat. Ak to spravia, je to podvod.
- Banky: Monitorujte časté výbery v blízkosti známych umiestnení kioskov. Zvážte pridanie varovných signálov „krypto bankomat“ do svojho interného procesu upozornení na odhaľovanie podvodov.
- Prevádzkovatelia krypto bankomatov: Posilnite kontroly totožnosti, nastavte limity transakcií a označujte podozrivú alebo štruktúrovanú aktivitu, najmä vo vysokorizikových oblastiach.